المستشار أحمد خليل: اتخاذ خطوات إيجابية لمواجهة الجرائم المالية
أكد جمال نجم نائب محافظ البنك المركزى المصرى، أن الصناعة المصرفية شهدت الكثير من التطورات والتغيرات نتيجة التقدم التكنولوجى المتسارع وظهور العديد من المنتجات الجديدة التى تقدمها البنوك، مما وضع الصناعة المصرفية أمام تحديات جديدة ومتطورة فى مجال الالتزام ومكافحة الجرائم المالية، وهوما يستوجب تضافر جهود جميع الأطراف المعنية للحد أوالتقليل من المخاطر الناجمة عن تلك التحديات.
جاء ذلك فى كلمته أمام منتدى تحديات الامتثال ومكافحة الجرائم المالية الذى يعقده اتحاد المصارف العربية بشرم الشيخ، بالتعاون مع وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والبنك المركزى المصرى، واتحاد بنوك مصر، ومجموعة العمل المالى لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، تحت رعاية محافظ البنك المركزى المصرى طارق عامر وبمشاركة 400 شخصية مصرفية واقتصادية عربية ودولية، وخلال المؤتمر تم تكريم جمال نجم كأفضل نائب محافظ بنك مركزى عربى لعام 2021.
وقال نجم، إن إدارة الالتزام بمثابة درع واقية داخل البنوك ضد مخاطر السمعة الناتجة عن مخالفة القواعد واللوائح والتشريعات التى قد تعرض البنك لعقوبات مالية وإدارية وقانونية، إلى جانب قيامها بوضع وتحديد آليات وأطر مواجهة الجرائم المالية، خاصة عمليات غسل الأموال التى قد ينتج عنها خسائر السمعة.
بدوره أكد المستشار أحمد سعيد خليل رئيس مجلس أمناء وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، فى كلمته أنه تم اتخاذ العديد من الخطوات الإيجابية لمكافحة الجرائم المالية والتدفقات المتأتية منها، وذلك فى إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل خاص، سواء على مستوى النظام المالى والمصرفى من حيث إنشاء نظام شامل للرقابة والإشراف من أجل اكتشاف حالات غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتها ومن خلال إلزام المؤسسات المالية بوضع النظم الكفيلة بتطبيق إجراءات العناية الواجبة بالعملاء وغيرها من القواعد والإجراءات ذات الصلة بمكافحة عسل الأموال وتمويل الإرهاب بالاضافة إلى ضمان تعاون الجهات المعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتبادل المعلومات على المستوى المحلى والدولى.
وثمن خليل دور البنك المركزى المصرى فى التكنولوجيا المالية من خلال قيامه بإطلاق خدمات المختبر التنظيمى لتطبيقات التكنولوجيا المالية، والذى يعد بمثابة بيئة اختبار تسمح لمطورى خدمات التكنولوجيا المالية المبتكرة من اختبار تطبيقات التكنولوجيا المالية المبتكرة فى الواقع وعلى عملاء حقيقيين، لافتا إلى التعاون المؤسسى المستمر بين الوحدة والبنك المركزى المصرى لطرح خدمات مصرفية ومالية آمنة حيث تم التعاون لطرح الضوابط الرقابية وقواعد التعرف على هوية العملاء الخاصة بعملاء الهاتف المحمول وبالبطاقات مسبقة الدفع ومنتجات الشمول المالى.
من جانبه قال محمد الاتربى، رئيس مجلس إدارة بنك مصر واتحاد مصارف مصر، أن موضوع الالتزام (الامتثال) ومكافحة الجرائم المالیة یستحوذ على اهتمام خاص من جانب المنظمات الدولیة والإقلیمیة والجهات التشریعیة والرقابیة، إدراكاً من الجمیع بأهمیة أثر ذلك على الارتقاء بمستوى الأداء وتحقیق الملاءة للمؤسسات المالیة.
وأضاف الاتربى أن البنوك المصریة ملتزمة إلتزاماً كاملاً بتطبیق أحكام القوانین والقرارات التى توافق علیها السلطات المسئولة بالدولة، وتلتزم أیضاً بمعاییر مجموعة العمل المالى (فاتف) التى تهدف إلى تعزیز الثقة بنزاهة وسلامة القطاع المالى والمصرفى، ومنع توفیر الموارد للإرهابیین، وتضییق الخناق على الأشخاص والكیانات الإجرامیة بشكل یمنعهم من الاستفادة من نشاطاتهم غیر المشروعة.
وفى كلمته قال وسام فتوح، الأمين العام لاتحاد المصارف العربية إن اتحاد المصارف العربية أعطى مسألة مكافحة الجرائم المالية أهميّة بالغة، وهدفنا اليوم التركيز على تحديات الاإمتثال، فى مواجهة العمليات غير القانونية التى يقوم بها القائمون على غسل الأموال وتمويل الإرهاب الذين يسعون بشكل حثيث وباعتماد أساليب تقنية متطوّرة جداً لاختراق البنية الإلكترونية للمصارف والمؤسسات المالية.
وقال الدكتور محمد كومان أمين عام مجلس وزراء الداخلية العرب، فى كلمة ألقاها اللواء محمد يوسف، إن الجرائم المالية تمثل خطرا كبيرا يهدد دول العالم وشعوبها، وأن مجلس وزراء الداخلية العرب اعتمد عدة إستراتيجيات امنية عربية فى هذه المجالات على غرار الإستراتيجية العربية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والإستراتيجية العربية لمواجهة جرائم تقنية المعلومات وأنشأ وحدة لمكافحة هذا الجرائم.
ورحب اللواء خالد فودة محافظ جنوب سيناء بالوفود المشاركة فى المنتدى وقال إن شرم الشيخ بلد السلام والأمان اعتادت على استضافة هذه الفعاليات، وقال إن مطار شرم الشيخ يطبق أقصى إجراءات السلامة منذ جائحة كورونا لحماية السياح القادمين من الخارج وكذلك الفنادق، مشيدا بالإجراءات الاحترازية التى يتم تطبيقها.
رابط دائم: